FTLife富通保険社の一括払い投信保険商品(ILAS policy)、Legendレジェンド

5,000US$から気軽に始められるInvestment-linked assurance scheme/投資連動型保証スキームのオフショア ファンド。Insurance Companies Ordinance(ICO)では「クラスC-連動型長期ビジネス」プランに分類されています。
海外ファンドの性格上、世界中の様々な資産にDiversificationディバーシフィケイション/分散投資を実践できます。

商品特徴 Product Features

レジェンドは単一保険料の投資連動型保証スキームで、保険会社条例(ICO)では「クラスC-連動型長期ビジネス」プランに分類されます。香港のICOで認可された保険会社であるFTLife Insurance Company Limitedが提供しています。

Single Premium and Premium Allocation

一括保険料の最低額は5,000米ドルのシングルです。アロケーション方法としては顧客の保険料は顧客自身の指示に基づき、保険口座に想定される投資商品を割り当てるために使用されます。

初期費用なし No Initial Charge

支払った保険料の100％が、初期費用なしで選択する投資ファンドに投資されます。割り当てられた投資選択ユニット数は、お支払いいただいた保険料を割り当てられた投資対象の募集価格で割って小数点以下4桁まで切り捨てられます。

入札と販売価格の差額なし No Bid-offer Spread on All Investment Choices

すべての投資商品にビッド・オファースプレッドはありません。つまり、ある投資対象のファンド買値と同じ投資対象の売値は同じになります。ただし、ファンドレベルでは投資マネージャーが、保険契約レベルではFTLifeが、それぞれ手数料を負担しています。

一部引き出し Partial Withdrawal

刻々と変化する顧客の投資ニーズに対応するため、いつでも口座価値の一部を、適用される手数料および以下の条件に従って引き出すことができます。

• 1回の引き出し請求の最低額は600米ドル
• 引き出し直後の口座価値の最低残高は3,000米ドルであること
• 投資選択の全保有資産を引き出した場合を除き、引き出し直後の各投資選択の最低残高は600米ドルであること

第5保険年度以降の引き出しは無料です。最初の5保険年度内に引き出す場合は引き出し額の7％を上限とする早期償還手数料が適用されます。

スイッチング Switching

投資ポートフォリオを柔軟に形成することができます。
投資の選択肢の切り替えは無料で行えますが、投資先を全て変更するのでなければ、1回の指示での最低切り替え額は600米ドルで、切り替え直後の各投資先の残額が600米ドル以上でなければ、切り替えの手続きはできません。

特別ボーナス Special Bonus

第6回目以降の保険年度末には、特別ボーナスが支給されます。このボーナスは、当該保険年度の各保険月末時点の口座価値の平均月次口座価値の1.2％に相当します。

料金・手数料の概要 Summary of Fees and Charges

管理費 Administration Fee

最初の5年間は、口座価値の0.075%/月が毎月後払いで差し引かれます。6年目以降は発生せず割安となるというわけです。

インベストメントチョイスのための投資管理料 Investment Management Fee for Investment Choices

保険契約が有効である間、口座価値の0.125％/月が毎月後払いで差し引かれます

切り替え手数料 Switching Fee

現在は免除されていますが、切り替え金額の2％が上限となります。

早期解約の手数料 Early Redemption Charge

早期解約手数料は、最初の5契約年以内に請求された引き出し額に対して1.5%～7%の割合で差し引かれます。6年目以降は発生せず割安となるというわけです。

ファンドの管理手数料 Management Charge for Underlying Funds

対象ファンドの管理料には、年間管理料とメンテナンス料、分配金(ある場合)が含まれており、これらの費用は対象ファンドの投資口価格に反映されています。詳細については個別のファンドの募集要項をご参照ください。

ビッド オファー スプレッド Bid-Offer Spread

現在はありません。

その他の費用 Other Charges

ファンドそれぞにファンドマネージャーが課すその他の費用がかかる場合があります。詳細は各ファンドの募集要項をご参照ください。