投資信託(ファンド) / Unit Trusts

HSBCファンド投資HSBC香港の投資口座を通じて、25社の委託会社であるファンド会社(Fund house/基金公司)から、現在856本のオフショア・ファンド(租税回避地で組成されている投資信託)の購入が可能です。

ファンド売買のプラットフォームとして Platform

株式と同様にHSBCの投資アドバイザーと相談して購入や売却することもできますが、インターネットバンキングやテレフォンバンキングを利用して情報を確認したり、売買の指示を出すことができます。
JPモルガンのアジアファンドからJPモルガンヨーロッパファンドなどのように、同じファンド会社の商品に買い換えるスイッチングも、インターネットや投資専用のホットラインのテレフォンバンキングを通して指示が可能です。

ファンドの最低投資額 Minimum Investment Requirements

最低投資額につき、支払い方法を積立か一括によって最低金額が定められています。

投資方法 最低投資金額(Minimum Investment)
一括(Lump sum investment) 1,000USD or 10,000HKD以上
毎月積み立て(Unit Trust Monthly Investment Plan) 1本につき毎月1,000HKD※
※追加の一括投資の場合は最低1,000USD or 10,000HKD以上

ファンド手数料 Unit Trust Service Charges

ファンドには購入時手数料/買付手数料、運用管理費用/信託報酬、解約手数料などのコストがかかってきます。

  1. 購入時手数料(Subscription/認購)
    購入時に販売会社に支払う手数料っで、当然手数料のかかからないノーロード型(No Subcription Fee Series/零認購費系列基金)のファンドがコスト面では有利となります。
  2. 運用管理費用(Management/管理)
    これは、ファンドの保有期間中ずっと発生する手数料で、同じタイプのファンドの中では低いほうが望ましいと言えます。
  3. 解約手数料(Redemption/贖回)
    解約時に信託財産に戻すコストをいい、手数料扱いではないが実際に引かれるコストです。

購入時手数料に関して、手数料がかかるロード・ファンドと、(No Subcription Fee Series/零認購費系列基金)と名づけられた購入時手数料の無いファンドであるノーロード・ファンドと一般的に呼ばれています。
特に手数料無料のファンドは以下のURLで検索可能ですが、本数は多くはありません。ただし、ノーロード型も購入後1年以内に解約すると解約手数料が発生します。
https://www.fundexpress.hsbc.com.hk/HSBCSite/QuickRank.aspx?FundAttribute=2
手数料を安く抑えてたい場合には、時期やHSBCの支店、ファンドによっては購入時手数料が1%に据え置くプロモーションや行なっているので、そのときに購入するのもひとつの方法です。

スイッチング費用  Switching fee 転換

あるAファンドを売りその代金をそのままBファンドに転換し乗り換えることをスイッチングといいますが、解約と新規購入の手続きが同時に行えるため、解約資金の受け渡しを待つ必要がありません。
HSBC香港では手数料前払い方式のクラスAファンド間は最大1%、購入時手数料なしのノーロード型どうしは0%となります。

行政費  Administration fee

一括、月払い問わず1年いないのい解約分に関しては、 償還額(Redemption amount/贖回金額)から1%差し引かれます。
以下、毎月決まった金額で同じファンドを購入する積立プランもありますが、手数料が異なってきます。

毎月積み立てファンドの購入時手数料  Unit Trust Monthly Investment Plan Preferential Initial Charge

積立て方式を選択すると債券ファンド(Bond Funds)2%、それ以外のファンド(Non-Bond Funds)が3%になり購入時手数料となり、ファンドによっては購入時手数料が5%のものもあり割安となります。

1年以内の積立て中止  Termination of Unit Trust Monthly Investment Plan within 1st year

1プランにあたり80HKDの解約手数料が発生します。

インターネットバンキングで売買できるファンド Search Unit Trusts

ファンド一覧は以下のURLのSearch Unit Trustsよりファンドクラス、ファンドタイプ、マーケット(市場)、ファンド会社、セクター(業種)、リスクレベル別に検索可能です。
https://www.personal.hsbc.com.hk/1/2/hk/investments/ut/view-product?pwscmd=cmd_init
取引可能なオフショア・ファンド会社は以下のとおりです。

  1. HSBCグローバル・アセット・マネジメント(HSBC Global Asset Management/滙豊環球投資管理)
  2. アライアンス・バーンスタイン(AllianceBernstein/聯博)
  3. アリアンツ・グローバル・インベスターズ(Allianz Global Investors/德盛安聯)
  4. バークレイズ・バンク(Barclays Bank/巴克萊銀行)
  5. ベアリングス(Barings/霸菱)
  6. ブラックロック(BlackRock/貝萊德
  7. ドイチェ・アセット・マネジメント(Deutsche Asset Management/德意志資産管理)
  8. フィデリティ・インベストメント・マネージャーズ(Fidelity Investment Managers/富達)
  9. フランクリン・テンプルトン(Franklin Templeton/富蘭克林鄧普頓)
  10. インベスコ(INVESCO/景順投資管理)
  11. インべスステック(Investec/天達)
  12. JPモルガン・アセット・マネジメント(J.P. Morgan Asset Management/摩根資産管理)
  13. リクソー(Lyxor/領先)
  14. マン・インベストメンツMan Investments)
  15. イーストスプリング・インベストメンツ(Eastspring Investments (Hong Kong) Limited/瀚亜投資(香港)有限公司)
  16. シュローダー(Schroders/施羅德投資管理)
  17. バリュー・パートナーズ(Value Partners/恵理)
  18. ハイトン・アセット・マネジメント(Hai Tong Asset Management (HK) Limited/海通資産管理(香港)有限公司)
  19. ピンアン・オブ・アセット・マネジメント(Ping An of China Asset Management (H K) Co Limited/中国平安資産管理(香港)有限公司)
  20. チャイナ・アセット・マネジメント(China Asset Management (H K) Limited/華夏基金(香港)有限公司)
  21. ハーベスト・グローバル・インベストメント(Harvest Global Investments Limited/嘉実国際資産管理有限公司)
  22. Eファンド・マネージメント(E Fund Management (HK) Co Ltd/易方達基金管理有限公司)
  23. ボセラ・アセット・マネジメント(Bosera Asset Management (International) Co Ltd/博時基金管理公司)
  24. パシフィック・インベストメント・マネジメント(PIMCO)
  25. BNYメロン・インベストメント・マネジメント(BNY Mellon Investment Management HK Ltd/紐銀梅隆投資管理香港有限公司)

上述のように、ファンドクラスの検索で購入時手数料の無いファンドであるノーロード・ファンドを検索可能です。
ファンドタイプ別であると、コモディティー、日本株式市場、ヘッジファンドなど。マーケット(市場)別であると、世界、日本、北米、欧州・先進国、中国、インドが選択可能です。
より、詳細なファンド検索は香港のモーニングスターを利用するとよいでしょう。
https://www.hk.morningstar.com/AP/MAIN/DEFAULT.ASPX?CLANG=EN-US
ただしファンド会社の判断で、一定の国・地域の国籍あるいは居住者には販売していない場合があります。たとえば現在、大部分の米国籍の人には新規販売を認められていません。

積立ファンドプラン UTMIP: Unit Trust Monthly Investment Plan

株式にも自動積立てプランが用意されていましたが、ファンドにも投資口座が開設されていると、いつでもインターネットバンキング上から積立の設定が可能です。
ファンドの積立は毎月一定の金額を香港ドル口座から振り替えて、オフショアファンドを買付するサービスです。ただ、一括と同様、国籍によっては購入できないファンドや、積立てを受けつけていないものもあるので確認が必要です。
毎月の特定日時が、指定ファンド会社のファンドを指定金額購入することを予め決めてしまうわけですから、買付するタイミングを迷うこともなく、ドル・コスト平均法より買付単価を抑える、正確にいうと平均化することができます。また、株式に比べ価格の変動率も株式に比べて低く抑えれるわけで、投資初心者こそ積立てファンドの選択が容易となります。
HSBC香港の新機能として、積立てる目標回数やファンド市場価値が目標値を予め設定しておいて、HSBCから目標に達するとリマインダーが送られてくるように設定も可能です。
この積立プランを利用すると、購入時手数料(Subscription/認購)が5%以上のものが、自動的に1%に手数料割引が適用されるメリットもあります。

ファンドマックス FundMax

HSBC香港がアドバンス口座以上の口座所有者に提供するラップ口座です。ファンドに高額投資で頻繁にスイッチングする人むけの割引手数料プランで、以下の表のように、定額の年率の本プランの維持手数料を支払うかわりに、購入時手数料(Subscription)やスイッチング費用(Switching fee)が無料になります。
たとえば、プレミア口座所有者で香港ドル100万HKD以上をファンドに投資する場合、およそ一年1万香港ドルの費用で市場のタイミングに合わせて効率的にファンドのポートフォリオの組み換えが可能となります。

FundMaxの口座平均時価総額 プレミア口座所有者 アドバンス口座所有者
500,000HKD以下 1.50% 1.75%
500,000HKDから1,000,000HKD以下 1.25% 1.50%
1,000,000HKD以上 1% 1.25%

香港にてHSBC香港の口座開設とアフターサポート

HSBC香港上海銀行(香港上海滙豐銀行)の当社、口座開設とアフターサポートの料金表です。

HSBC香港の口座開設サポート
口座グレード 通訳アテンド,サポート料(HK$)

SmartVantageスマートバンテージ
総合口座5,000
HSBCアドバンス口座
HSBC Advanceアドバンス
HSBCプレミア口座
HSBC Premierプレミア
HSBCジェイド口座
HSBC Jadeジェイド

海外投資家を始めようとする新規顧客や既存顧客を問わず、アフターサポートを提供しております。

オフショア銀行アフター サポート内容
サポート内容抜粋 料金(HK$)
香港での投資商品のご案内 無料
住所や電話番号変更手続き 1,000/回 ※弊社の顧客は無料
口座解約の手続き 2,000/回
香港にて凍結解除手続き 2,000/回
渡航不要にて凍結解除手続き 3,500/回
オンライン操作サポート 5,000/年
その他、各種手続きやトラブル解決や通訳 お問合せください

HSBC香港の基本情報 Fundamental information of HSBC Hong Kong

HSBC香港銀行は、イギリスの金融グループHSBCホールディングス傘下の銀行で、香港ドル発券銀行です。世界で最も信用度の高い金融機関の一つとして評価されています。
現在は、世界最大の格付け会社である“S&P”により、AA-(信用状態は優秀)と格付けされリーマンショック以降も高い信用力を維持しています。日本からもっとも近いオフショア地域で信用力の高い銀行であるので、ペイオフ対策として資産保全のために使用できる銀行と言えるのではないでしょうか。
非居住者にも口座開設を開放しているため、多くの日本人旅行者が香港へ訪れHSBC香港の口座開設や資産運用を行っています。

名称 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited / 香港上海滙豐銀行有限公司
又は単に
HSBC Hong Kong
本店所在地 1 Queen's Road Central Hong Kong SAR / 香港中環皇后大道中1号
営業時間 ※香港時間 月~金曜日: 9:00~16:30
土曜日: 9:00~13:00
電話番号 ※口座クラス別 HSBC Jadeジェイド: +852 2233 3033
HSBC Premierプレミア: +852 2233 3322
HSBC Advanceアドバンス: +852 2748 8333
その他: +852 2233 3000
ホームページURL https://www.hsbc.com.hk/
申請書等の送付先 P.O. Box 72677, Kowloon Central Post Office, Kowloon,Hong Kong SAR / 香港九龍中央郵政総局信箱 72677号
SWIFT Codeスイフト コード HSBC HK HH