香港Envest

  • TellLineEmail

香港、租税優遇地/Offshore Financial Center(オフショア金融センター)で海外投資をエントリーされる方々をフルサポート。

  • ホーム
  • オフショア口座サポート
    • HSBC / 香港上海銀行
    • スタンダード チャータード銀行 / Standard Chartered Bank
    • 中国銀行(香港) / Bank of China
    • FTLife / 富通保険
    • サンライフ / Sun Life
    • HSBC Bank China / 滙豊銀行(中国)
  • 会社運営サポート
  • 海外移住サポート
  • 投資と経済用語集
  • IFAにお問い合わせ
    • お問い合わせ / Contact us
    • 個人情報保護方針 / Privacy Principles
  • メニュー

  • サイドバー

  • 検索

  •   
  •   
  1. ホーム>
  2. 口座>
  3. 怠け者のための投資法3

怠け者のための投資法3

これまで2回の記事にて積立ファンド投資や、怠け者のための投資法の各種メリットについてお伝えしてきた。これは長期投資、ドルコスト平均法は比較的簡単な投資方式の一種だ。しかし、定期定額のファンド投資では必ずしもにおける全てのリスクを回避できるわけではなく、また投資家の収益獲得を保証できるわけではない。しかし、リスクに直面しても、恐れる必要はなくリスク管理をしっかりと行っていればスムーズに解決することができる。
まず、積立ファンド投資が市場リスクに直面した場合、“定期定額=積み立て”が株式ファンドである場合、主に株式市場の変動が要因となり、債券ファンドへの投資リスクは主に債券市場の変動が主な要因となる。もし株式市場に2008年のサブプライム問題のような大幅な下落が発生した場合、仮に定期定額購入方式を採用していても、投資口座の市場価値が一時的に同じように暴落してしまうのは避けられない。たとえば、2008年1月から定期定額ファンド投資を採用し上海総合インデックスに投資をしたとすると、最大損失はマイナス42.8%となり、2009年5月まで運用を続けてようやくマイナス部分を回復できることになる。
第二に、投資家の流動性リスクについてだ。諸外国の統計データによると、投資周期が長ければ長いほど、損失を出す可能性は低くなるという結果が出ており、投資期間が10年以上という条件で、損失を出す可能性はほぼ0%となっている。ただし、もし投資家の資金繰りが難しくなり、まとまった現金が必要となる予定が有る場合、ひとたび株式市場の低迷によりキャッシュフローが緊迫した際に、投資の中断を余儀なくされ損失を被る可能性がある。
最後に、投資家自身の決定ミスのリスクだ。積み立てファンド投資は長期的な投資計画で規律性のある投資ですので、短期的に利益を得るものではない。この投資を実践する中で、当初設定した規律を基準とできない投資家は、例えば株式市場の好調トレンドの波を追い、不況の際には低値で損切りし、株式市場の低迷期に投資拠出を停止してしまう。これでは積み立て投資の基本原則に背くこととなり、積み立て投資のメリットを発揮することが出来ない。
例えば、2008年に株式市場が大暴落した際に多くの積み立てファンド投資家が定期拠出をしばらく停止したことにより、安値でユニットを増やす機会を逃し、積み立て投資のメリットが著しく現れることはなかった。

2013年6月28日口座銀行


Please share this if you liked it!

日本円が再び1ドル100円超え
Next
米国第1四半期実質GDPは2.4%
Prev

関連記事

構造改革なくして発展はない

新興国市場がペソ安に反応-世界の株価為替先物チャート

利上げを意識し米ドル高、資金は米国へ

お問合せ・相談はお気軽に

IFA問い合わせ IFA電話 IFAメール IFAライン

HSBCなどオフショア口座サポート

HSBC口座開設

オフショア資産承継貯蓄保険

FTLifeの資産承継貯蓄保険

香港での海外投資メリット

https://youtu.be/PSYXWntCu5s

所有資格者等のご案内

Professional Insurance Broker Association
香港 専業保険経紀協会(PIBA)会員

Certificate of Accounting Professional
会計従業資格

為替レート

為替レート: JPY

コンテンツ目録

Open allClose all
  • ホーム
  • オフショア口座サポート
  • 会社運営サポート
  • 海外移住サポート
  • 投資と経済用語集
  • IFAにお問い合わせ

Social Profiles

  • TellLineEmail
QRCode

新着記事

2021年1月~3月の営業時間についてご案内

2021年1月~3月の営業時間についてご案内

あけましておめでとうございます。新型コロナウイルスため香港に渡航できないなか、渡 ...

アリババ子会社Ant Groupの歴代最大規模のIPO

アリババ子会社Ant Groupの歴代最大規模のIPO

アリババの子会社で始めたこの会社は、ニューヨーク証券取引所を迂回して、香港と中国 ...

2020年10月~12月の営業時間についてご案内

2020年10月~12月の営業時間についてご案内

いつもオフショア銀行口座開設のサポートのご利用やオフショア保険のご購入まことにあ ...

Copyright © 2021 香港Envest All Rights Reserved.


  • ホーム

  • メニュー